Banken und Bankgeheimnis in Dubai

Anonymität / Vertraulichkeit der wirtschaftlichen Eigentümer

Hier folgt eine Liste der Vorteile der VAE bezüglich der SICHERHEIT und des Bankgeheimnisses in einem reichen und wirtschaftlich stabilen Land mit großen finanziellen Reserven und Ölvorräten.

• die 14.-größte Volkswirtschaft der Welt mit den 5.-größten Ölvorräten: Die Reserven des Emirats von Abu Dhabi allein betragen mehr als 1 Billion USD!
• UMFASSENDE Vertraulichkeit für die wirtschaftlichen Eigentümer seitens der Banken und Behörden OHNE Abkommen zum Informationsaustausch mit anderen Ländern. Legen wir Behörden gegenüber Informationen / die Identität des letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümers offen? Nicht in RAK! (der Grund, sich für RAK zu entscheiden) In Jebel Ali (Dubai) tun wir dies jedoch, da die Behörden Bankreferenzen des letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümers benötigen! Den Banken gegenüber? Ja, als allgemeine Regel legen wir diese Angaben offen, ABER es bestehen keine Abkommen zum Informationsaustausch
• Solides Bankgeheimnis OHNE Abkommen zum Informationsaustausch mit anderen Ländern
• Die Emirate haben keine Abkommen zum Informationsaustausch mit anderen Staaten unterzeichnet, auch nicht mit der Europäischen Union
• Viele sichere, ausreichend kapitalisierte und solide Banken mit staatlichen Garantien von 100 % für den Gesamtwert der Einlagen und strengen Vorschriften bezüglich der Anonymität / Vertraulichkeit.
• Banken mit der Möglichkeit einfacher und schneller Verfahren zur Kontoeröffnung und der Option, dass der Kunde wahrscheinlich nicht selbst in das Land reisen muss, sowie der Möglichkeit der Eröffnung eines Handelskontos / Girokontos, das häufige Kontobewegungen ermöglicht, und nicht nur Investitionskonten, wo es nur wenige Kontobewegungen gibt
• Politisch und finanziell starke und unabhängige Staaten ohne geopolitisches Risiko, die EU-typischen Angriffen sowohl aus als auch außerhalb Europas standhalten können und die nicht mit Europa oder Amerika verbunden, davon abhängig oder sich in derselben geografischen Region befinden
• Ein Land ohne Beschränkungen bezüglich Währungskontrolle oder Kapitalverkehr und/oder wahrscheinlich ohne / mit wenigen Beschränkungen bei Bargeldauszahlungen (Auszahlungen von 100.000 Euro am Schalter sind nicht unüblich)
• Ist auf keiner „schwarzen Liste“ aufgeführt. Das Land ist jedoch auf der „weißen Liste“ der OECD, FATF sowie der EU und unterliegt nicht dem erheblichen Druck, dem schwächere Staaten ausgesetzt sind, wenn sie strenge interne Kontrollverfahren anwenden und keine Informationen austauschen
• Reifer, sicherer, gut kapitalisierter und regulierter Bankensektor
• Die Existenz starker lokaler Banken, die für ihre Geschäftstätigkeit nicht von außen abhängig sind, sowie vorzugsweise ohne ausländische Niederlassungen außerhalb der Golfregion
• Ein Bankensystem, das jeden Tag und rund um die Uhr Online-Überweisungen ohne Limit (!) sowie Abhebungen großer Bargeldmengen ermöglicht
• Ein System, dass von vernünftigen Machthabern effektiv kontrolliert wird, sodass es nicht von einer Vielzahl von Personen missbraucht wird, nur um Vorteile zu erlangen, ohne REALE wirtschaftliche oder geschäftliche Substanz zu erlangen oder einen wirtschaftlichen Beitrag diesem Land gegenüber zu leisten
• Ein System, das über strenge Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche verfügt mit rigorosen Verfahren zur Prüfung der Sorgfaltspflicht (kenne Deinen Kunden und seine Geschäftstätigkeiten) durch Banken und Anbieter von Unternehmensdienstleitungen, was der Eröffnung von persönlichen oder Unternehmensbankkonten durch Parteien entgegensteht, die keine echten persönlichen oder Geschäftsinteressen vor Ort haben

Welche Bank empfehlen Sie?

Vorzugsweise starke / solide lokale Banken zum Zweckder Vertraulichkeit und ohne größere EU-Präsenz (sodass sie nicht erpressbar sind) – ausländische Banken buchen auch weiterhin ihre Transaktionen in der EU (!) und können daher praktisch Informationen austauschen. Wir können eine Vielzahl sicherer Banken empfehlen.

Liste von Banken in Dubai – nicht vollständig:

1. National Bank of Ras Al Khaimah (RAKBank)
2. First Gulf Bank
3. Emirates Islamic Bank
4. Abu Dhabi Commercial Bank
5. Dubai Islamic Bank
6. National Bank of Dubai
7. Mashreq Bank
8. Lloyds TSB Bank
9. Commercial Bank of Dubai
10. Al Hilal Bank
11. Noor Islamic Bank
12. Barclays
13. Commercial Bank International
14. Citibank
15. Emirates Bank International / meBank
16. National Bank of Abu Dhabi
17. Standard Chartered Bank
18. HSBC Bank Middle East
19. National Bank of Sharjah
20. Union National Bank
21. Dubai Bank
22. Royal Bank of Scotland (RBS) (formerly ABN Amro)
23. Abu Dhabi Islamic Bank
24. Al Masraf
25. Doha Bank
26. National Bank of Umm Al Quwain
27. SAMBA
28. Bank of Sharjah
29. United Bank Limited

Was empfehlen Sie bezüglich der Eröffnung von Bankkonten?

Empfehlenswert / beliebt, leicht, schnell und praktisch – die Gründung eines neuen Unternehmens mit Bankkonto und wirtschaftlichem Eigentümer – natürliche Person (keine Niederlassung eines ausländischen Unternehmens – in einem zweiten Schritt können dahingehende Änderungen durchgeführt werden, wenn wir dies vorziehen) anstatt der Kontoeröffnung einer natürlichen Person oder eines ausländischen Unternehmens, was von den Behörden und Banken aus Gründen des Risikomanagements nicht empfohlen wird und mit zeitaufwendigen Verfahren mit hohen Kosten einhergeht.

Girokonten oder private Bank-/Brokerkonten mit Überweisungsfunktionen und der Möglichkeit von Bargeldabhebungen OHNE LIMIT

Für…

VAE-Unternehmen (Offshore oder FZ) – kein Problem / günstiger / besser.

Personenkonten – kein Problem, ABER der Kunde muss bei einem Kundengespräch mit der Bank in den VAE anwesend sein.

Ausländische Unternehmen (BVI, Seychellen, Zypern oder Malta) – kein Problem, jedoch zeitaufwändig PLUS hohe Kosten für Beglaubigungen von Dokumenten / Zertifizierungen